펀드(비즈) 2023-01 투자보고서

1. 월별투자성과

 

2. 누적투자성과

1월 펀드(비즈) 수익률은 1.12%로 코스피에 비해 7.32%나 뒤쳐졌습니다. 시장에 비해 말도 안되게 부진한 수익률에 대한 변명이 될지 모르겠지만 12월과 1월의 수익률을 더하면 코스피는 -1.11%이고 저의 수익률은 -1.37%로 큰 차이가 나지 않습니다. 하지만 여기에 4월에 들어올 배당 수익금을 감안한다면 오히려 제가 앞섰다고 볼 수 있습니다.

 

3. 보유 종목

(1) Active Group

신규투자: 없음

투자제외: 없음

지분증가: TIGER미국채10년물, 지투알, 광주신세계, 영원무역홀딩스, 현대홈쇼핑

지분감소: 한국자산신탁, KT&G, 삼영무역, 금화피에스시

 

12월 마감 투자보고서와 마찬가지로 이번달에는 신규 투자 종목이나 투자 제외 종목 없이 월말에 사소한 비중 조절이 있었습니다. 이번달은 시장이 워낙 좋아서 제 투자 종목들의 성적이 너무 부진한게 아닌가 싶지만, 시장 수익률을 빼고 보면 8종목의 개별종목 중에 7개가 붉은색이고 1종목만 푸른색입니다. 한달 성적이 부진했다고 너무 조급해하지 않으려고 합니다. 지난 투자보고서에서 2023년도의 목표는 한번이라도 매매하는 종목 수가 평소의 보유 종목수의 2배를 넘지 않는 것이라고 했는데 아직까지는 잘 지켜지고 있습니다. 이대로면 2023년 마감 보고서에서도 2022년 마감 보고서의 종목들을 그대로 볼수도 있을것 같습니다.

 

(2) Passive Group

생략

 

4. 투자마감 소회

 

저의 포트폴리오에서 작년에는 영원무역홀딩스와 KT&G가 크게 상승하고 나머지 종목들은 크게 하락하였지만, 올해는 반대로 이 둘을 제외한 나머지 종목들이 크게 상승 가능할지 않을까라고 혼자만의 조심스러운 예상을 해봅니다. 일단은 저의 계좌에 대한 장기 목표를 설정해 보았는데 연평균 시세차익 5천만원, 배당금 2천만원 정도가 나올 수 있는 계좌를 만드는것이 저의 1차 목표입니다. 연간 시세차익이 5천만원을 넘기거나 배당금이 2천만원이 넘으면 건강보험이나 다른 과세의 이슈가 있어서 머리가 조금 복잡해질 수 있는데 일단은 그 전까지는 느림보처럼 천천히 투자금을 늘려볼 예정입니다. 그냥 보기에는 목표가 그리 커 보이지 않지만, 배당률 3%를 기준으로 1년에 배당금을 100만원 늘리려면 투자금이 3300만원이 늘어야 하고, 배당률 4%를 기준으로는 2500만원이 늘어야 합니다. 그렇게 보면 또 한달에 200만원을 적립한다고 해도 아직 14년 정도 더 적립해야 달성 가능한 목표입니다. 하지만, 아직 젊어서 노동을 할 수 있는 한 배당 재투자라는 지름길이 있으니 14년이나 걸리지는 않겠죠.