펀드(비즈) 2023-11 투자보고서

1. 월별 투자 성과

 

2. 누적 투자 성과

 

11월 펀드(비즈) 수익률은 2.02%로 4개월만에 시장(KOSPI)에 비하여 저조한 성적을 기록했습니다. 11월 한달은 미국발 훈풍의 영향으로 코스피는 11.30%가 상승하고, 코스닥은 12.98%나 상승하는 대 상승장이 펼쳐졌습니다. 또한, 주식 뿐만 아니라 채권, 코인, 금값까지 거의 모든 자산이 상승하는 에브리띵 랠리 장세였습니다.

 

3. 보유 종목

(1) Active Group

 

신규투자: 영원무역

투자제외: 나이스정보통신

수량증가: 없음

수량감소: 광주신세계, 에이스침대, 제일기획, NICE평가정보, KT&G, 동서

 

(2) Passive Group

 

 

10월에 매도했던 영원무역이 11월 한달동안 무려 19.52%나 하락하고, 11월에 매수했던 나이스정보통신은 6.62% 반등에 성공하여 다시 종목 교체를 집행했습니다. 나이스 형제들에 편중되었던 계좌는 다시 영원무역 형제들에 편중된 계좌가 되었습니다. 

 

11월에는 NICE정보통신과 나이스평가정보가 주주환원을 확대하기 위한 정책들을 발표하면서 주가도 반등에 성공하였습니다.

 

KT&G 역시 밸류데이 2023을 개최하고 새로운 주주환원 정책을 발표했는데요, 향후 3년간 약 2.8조원 주주환원하겠다. 주주환원율은 올해 기준으로도 약 93% 예상된다. 보유 자사주 7.5%와 향후 매수 후 즉시소각 주식 7.5%를 합하여 총 발행주식의 15%를 소각할 예정이다. 배당은 주당 배당금 기준 계속해서 우상향을 유지하겠다고 발표했습니다. 주식 소각에 매우 부정적이던 올해 1월 인베스터 데이때와는 분위기가 많이 달라진 느낌입니다. 아마도 사장 연임을 위한 주주 달래기로 보입니다. 

 

11월에는 연말정산을 대비하기 위하여 Active Group 내의 국내주식을 일부 매도하여 Passive Group 내의 ETF들을 매수하였습니다. 올해 미국 주식들이 많이 상승했었는데 연초에 매수하지 못한걸 후회하고 있습니다. 하지만, 어차피 55세까지는 인출하지 않고 계속해서 적립만 할 계좌인데 겨우 1년치 수익금에 일희일비하면 안되겠지요.

 

4. 투자마감 소회

2023년도 이제 겨우 한달이 남지 않았네요. 매년 수익률 목표는 딱 두가지를 이루는 것을 목표로 하는데 첫번째는 코스피 수익률을 앞서는 것이고, 두번째는 두자릿수 수익률을 기록하는 것입니다. 코스피 수익률이 11월 한달동안 너무 바짝 근접한데다가 12월은 배당락이 있어서 첫번째 목표를 달성할 수 있을지는 끝까지 두고 봐야 할 수 있을 것 같고, 두번째 목표 역시 수익률이 아직은 10%대 초반을 기록하고 있어서 이 역시 끝까지 봐야할 것 같습니다.