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펀드(비즈) 2023-12 투자보고서 1. 월별 투자 성과 2. 누적 투자 성과 12월 펀드(비즈) 수익률은 1.14%로 2개월 연속 시장(KOSPI)에 비하여 뒤쳐졌습니다. 변명아닌 변명을 하자면 배당락일 전일까지는 시장 수익률을 약간 앞서가다가 배당락을 크게 맞고 시장 수익률에 뒤쳐지게 되었습니다. 이 뒤쳐진 수익률은 내년 4월에 다시 보상받을 수 있을 것으로 보입니다. 시장이 2개월 연속으로 큰 폭으로 상승하여 오랜만에 시장 참여자들에게 산타 랠리를 만끽할 수 있게 해주었습니다. 미국의 내년 금리 인하에 대한 기대감이 연말 증시에 계속해서 반영되고 있습니다. 기대 심리가 언제까지 이어질지는 알 수 없습니다. 3. 보유 종목 (1) Active Group 신규투자: 없음 투자제외: 없음 수량증가: 광주신세계, 제일기획, KT&G, 동서 .. 2024. 1. 8.
ISA, 연금저축, IRP 관련 팁 1. ISA 적립한 돈은 만기가 되지 않아도 3년 지나면 연금계좌로 이전하여 세액공제 받을 수 있음 예를 들어, 저같은 경우는 최초 가입시 만기일을 5년으로 설정했었는데요, 5년 만기와는 상관없이 3년 지나고 나서 ISA 해지하고, 해지일로부터 60일 이내에 연금계좌로 이전하면 이전금액의 10% 최대 300만원까지 추가 세액공제 받을 수 있습니다. 따라서, ISA에서 3천만원을 연금계좌로 이전하면 원래 세액공제 한도 900에 추가로 300 더 세액공제를 받을 수 있습니다. 2. 3천만원 입금액 중 세액공제 받지 않은 2700만원은 다시 인출 가능 연금저축+IRP 납입 합산 올해부터는 900만원까지 세액공제 가능한데 이에 비해 ISA에서 이전하는 돈은 3천만원을 이전해야 이 중 10%에 해당하는 3백만원을.. 2023. 12. 18.
펀드(비즈) 2023-11 투자보고서 1. 월별 투자 성과 2. 누적 투자 성과 11월 펀드(비즈) 수익률은 2.02%로 4개월만에 시장(KOSPI)에 비하여 저조한 성적을 기록했습니다. 11월 한달은 미국발 훈풍의 영향으로 코스피는 11.30%가 상승하고, 코스닥은 12.98%나 상승하는 대 상승장이 펼쳐졌습니다. 또한, 주식 뿐만 아니라 채권, 코인, 금값까지 거의 모든 자산이 상승하는 에브리띵 랠리 장세였습니다. 3. 보유 종목 (1) Active Group 신규투자: 영원무역 투자제외: 나이스정보통신 수량증가: 없음 수량감소: 광주신세계, 에이스침대, 제일기획, NICE평가정보, KT&G, 동서 (2) Passive Group 10월에 매도했던 영원무역이 11월 한달동안 무려 19.52%나 하락하고, 11월에 매수했던 나이스정보통신은.. 2023. 12. 7.
펀드(비즈) 2023-10 투자보고서 1. 월별투자성과 2. 누적투자성과 10월 펀드(비즈) 수익률은 -0.47%로 3개월 연속 시장(KOSPI)에 비해 선방하고 있습니다. 서로 햇지 관계에 있는 것으로만 인식했던 주식과 채권이 동시에 하락하는 현상이 벌어졌고, 주식의 경우 8개의 개별종목 중에서 동서와 영원무역을 제외한 전 종목이 하락한 아려운 장이었습니다. 3. 보유 종목 (1) Active Group 신규투자: 나이스정보통신 투자제외: 영원무역 수량증가: TIGER미국채10년선물, 동서 제외한 전 종목 수량감소: TIGER미국채10년선물, 동서 (2) Passive Group 생략 매수하자마자 9월 한달동안 엄청난 하락을 안겨준 영원무역이 10월에는 다행이 반등하여 약간의 수익으로 탈출하였습니다. 그리고 9월에 제일기획을 새로 발굴하면.. 2023. 11. 1.

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